NISA 旧NISAの注意点は？
旧NISAで保有した株式をどうすればいいか？旧NISAで保有した株式には非課税の期限があり、その期限は5年間である。5年経ったら、次の2つの方法で対応しなければならない。1つめは売却する、2つめは課税される通常の口座に移管する、である。それ...
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投資 大暴落の後は…
2024年8月2日、日経平均株価が2200円以上の大暴落が起きたが、どうすればいいのか？長く株式投資をしていると、リーマンショックや東日本大震災などによって、多くの株が暴落することがある。その際、日本を代表する企業で株価指数を計算している日...
投資 資産形成できない人は？
どんな人が資産形成できないのか？金融資産を増やすには投資することが近道だが、投資するためにはその基になる資金が必要となる。資金を手に入れるためには、相続や退職金などの一時的や突発的な事柄もあるが、貯金が最も堅実な方法になる。投資するための資...
不動産 富裕層になる前にマイホームを手に入れてもいいのか？
マイホームを買ってもいいのか？富裕層を目指すうえで、賃貸住宅に住み続けるほうがいいのか？それとも、マイホームを購入しておいたほうがいいのか？この疑問は、どれくらいの収入があって、どれくらいの期間で富裕層を目指すのかという条件による。相続で土...
富裕層 アッパーマス層と準富裕層はどれくらいいるのか？
アッパーマス層は日本に何人いるのか？野村総合研究所は、2021年におけるアッパーマス層は約726万世帯と推計している。全世帯数が約5413万世帯であり、割合としては約13%になる。世帯数として推計しているため、正確な人数として把握できないが...
投資 売りのタイミングはいつか？
状況に応じて株を売るときを考える必要がある。株式を購入した後、株価が下落するときもあれば上昇することもある。双方の状況で株を売却したいと思うことがある。株価が下落したときは損切を考えるときであり、上昇したときは利益確定を考えるときである。短...
不動産 マイホームと賃貸はどちらがいいのか？
資産形成をするうえで、マイホームと賃貸はどちらがいいのか？住む家に対して、マイホームを購入すべきか、賃貸住宅に住むべきかという選択がある。この問いは、どのような立場で、どのような人生目的があるかによって答えが変わる。もし、十分な金融資産があ...
富裕層 アッパーマス層、準富裕層で何が変わるのか？
給与所得者が金融資産3000万円以上、5000万円以上になったときに何が変わるのか？野村総合研究所が定義する富裕層を考えた際、階層にはマス層、アッパーマス層、準富裕層、富裕層、超富裕層がある。そのうち、アッパーマス層が純金融資産3000～5...
投資 インデックス投資でいいのか？
金融資産1億円を達成するために、インデックス投資をしておけばいいのか？インデックス投資とは、複数の銘柄の株価を平均化した指標に基づいて投資する方法である。例えば、日経平均株価のインデックス投資であれば、日経平均株価の変化と同じように株を買う...
投資 株式投資で参考になる本はどんな本か？
初心者が最初に読んでおいたほうがいい本は何か？株式投資に関する本の中で比較的読みやすい本は、バートン・マルキールとチャールズ・エリスの書いた「株式の大原則」だろう。ボリュームは200ページ程度で難解な言い回しもなく、初心者にとって読みやすい...